防范洗钱风险 保护自身权益 | 以案释法系列宣传（一）

一、基本案情

2021年4月初，费某与杨某某合谋贩卖甲基苯丙胺（俗称“冰毒”）。期间费某将其一条金项链抵押至典当行，筹集6500元贩毒资金。2021年4月12日-5月24日，经费某联系，向两名吸毒人员贩卖甲基苯丙胺11次，总计重约6克。为了掩饰隐瞒资金的来源及性质，费某要求程某某帮助其代为保管毒资，并采取“小额多笔”的方式予以转回。2021年5月8日开始，费某先后四次在收取毒资后，通过微信转给程某某，共计6800元，并删除相关收款、转账记录。程某某在明知费某所转的资金系贩卖毒品所得的情况下，仍然予以接收和代为保管，并按费某的要求，在短时间内又分成多笔转回给费某。2021年7月13日，费某因贩卖毒品罪、洗钱罪，被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二万元。程某犯洗钱罪，判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金三千元。

《刑法修正案（十一）》修改了洗钱罪的构成要件，对“自洗钱”行为可单独定罪，增强了司法机关的调查、追赃力度，直接震慑所有洗钱行为的参与方，对于从根源预防、惩治洗钱犯罪起到重要作用。在贩毒洗钱案件中，不法分子常通过亲人、朋友等关系密切人的银行账户、微信、支付宝等收取毒资，再通过转账、取现等方式使毒资回流到自己手中，甚至还出现了利用虚拟货币收取、转移毒资的新型犯罪手法，意图隐瞒非法所得。在本案中，费某将毒资转给程某某，在短时间内又要求程某某分成小额多次转回，意图在形式上将贩毒所得资金转换为朋友间的正常往来资金，达到洗钱的目的。因此，大家一定要妥善保管好自己的银行卡、身份证、第三方支付账户等，不要碍于情面将银行卡、账户收款码借给其他人使用，更不得出租、出借个人的账户、银行卡用于谋利，否则可能就会沦为洗钱分子的“帮凶”。